Wyciągi bankowe

Zakładka Bank w Bank i płatności zamienia wyciąg bankowy w płatności. Zaimportuj plik wyciągu, który daje Ci bank, a Quanty odczyta każdy przelew i podpowie, które faktury sprzedaży opłaca przelew przychodzący, a które koszty przewoźników przelew wychodzący. Podpowiedź księgujesz jednym klawiszem, resztę dopasowujesz ręcznie, a to, co nie ma nic wspólnego z fakturami, na przykład opłaty bankowe albo wynagrodzenia, pomijasz.

Zanim zaczniesz

• Otwórz Rozliczenia, Bank i płatności, zakładka Bank. Wiersz Bank i płatności na pasku liczy przelewy, które czekają jeszcze na dopasowanie.
• Import i księgowanie wymagają roli, która może zmieniać dane TMS; członek ograniczony do części modułów TMS potrzebuje Finansów.
• Quanty czyta plik, który mu dasz. Nie łączy się z Twoim bankiem.
• To, czy pewne dopasowania są księgowane przy imporcie, ustawia administrator w Ustawienia TMS, Automatyczne działania, Księgowanie przelewów (zobacz Automatyczne księgowanie).

Import wyciągu

1. Wyeksportuj wyciąg z bankowości internetowej jako MT940, camt.053 (XML) albo CSV.
2. Upuść go na Upuść tutaj plik wyciągu albo użyj Wybierz plik: „MT940, camt.053 (XML) albo CSV z banku, do 5 MB. Przelewy zaimportowane wcześniej są pomijane.”
3. Quanty czyta wyciąg i podsumowuje go: Zaimportowano z nazwą pliku oraz liczby Nowe, Duplikaty, Z podpowiedzią, Bez dopasowania i Zaksięgowane automatycznie. Pokaż przelewy z tego wyciągu filtruje listę do niego.

Plik może zawierać do 10 000 przelewów. Przelew zaimportowany wcześniej (ten sam rachunek, data, kwota, kierunek, rachunek kontrahenta i tytuł) nigdy nie jest importowany drugi raz, więc wczytywanie nakładających się okresów jest bezpieczne: „Wszystkie przelewy z tego pliku były już zaimportowane (12). Nic nie dodano.” Plik, którego Quanty nie potrafi odczytać, mówi o tym: wyeksportuj go z banku jeszcze raz jako MT940, camt.053 (XML) albo CSV.

Wyciągi wymieniają każdy zaimportowany wyciąg z datą importu, jego przelewami i „Do dopasowania: 3” albo Wszystko dopasowane. Wybierz jeden, żeby zobaczyć tylko jego przelewy, albo Wszystkie wyciągi.

Przelewy

Lista do pracy ma trzy zakładki: Do dopasowania, Dopasowane i Pominięte. Filtruj przez Wpływy i wypływy, Wpływ albo Wypływ oraz Szukaj po tytule, kontrahencie albo rachunku.

Pokaż więcej wczytuje kolejne przelewy („Pokazano 50 z 212”).

Jak Quanty podpowiada

Każda podpowiedź ma swoje powody, na przykład:

Rozpoznawane są też przelewy od faktora: „Przelew z rachunku faktora”, „Kwota równa zaliczce faktora za tę fakturę”, „Kwota równa reszcie od faktora za tę fakturę”.

Księgowanie przelewu

Kliknij przelew, żeby otworzyć go z boku.

Panel pokazuje Data księgowania, Kwota, Kontrahent, Rachunek kontrahenta, Tytuł, Wyciąg, Nasz rachunek i Kontrahent z kartoteki, a potem:

• Co opłaca ten przelew: „Po zaakceptowaniu księgowane razem.” Każda faktura albo koszt z tym, co otwarte, terminem i kwotą, którą rozlicza przelew. Zaksięguj dokumenty: 2 księguje je wszystkie jako jedną płatność.
• Inne możliwości: „Przycisk „Zaksięguj” ich nie księguje. Wybierz jedną w dopasowaniu ręcznym.”
• Historia przelewu.

Gdy podpowiedzi nie ma: „Quanty nie znalazło faktury ani kosztu do tego przelewu. Dopasuj go ręcznie albo pomiń.”

Dopasowanie ręczne

Dopasuj ręcznie otwiera Dopasowanie ręczne.

• Przelew przychodzący opłaca faktury sprzedaży: „Wskaż faktury, które opłaca ten wpływ. Wpłata częściowa i uzgodnione potrącenie są w porządku.” Wybierz Klient, żeby zobaczyć jego otwarte faktury w walucie przelewu, a potem przy każdej fakturze Kwota, Potrącenie i Powód potrącenia (na przykład „opłata za palety”). Dół okna podsumowuje Przelew, Na dokumentach, Potrącenia i Pozostaje: „Reszta zostaje na koncie kontrahenta jako nadpłata.”
• Przelew wychodzący opłaca koszty przewoźników: „Wskaż koszty, które opłaca ten przelew wychodzący. Koszt jest zawsze płacony w całości.” Szukaj kosztu po dostawcy albo numerze faktury wśród zatwierdzonych kosztów w tej walucie. Kwota przelewu musi być równa temu, co jest otwarte na koszcie.

Kliknij Zaksięguj przelew. Przelew opłaca albo faktury, albo koszty, nigdy jedno i drugie; przychodzący opłaca faktury sprzedaży, a wychodzący koszty.

Pomijanie, przywracanie i cofanie

• Pomiń: „Dla przelewów, które nie opłacają tu żadnej faktury ani kosztu: opłaty bankowe, wynagrodzenia, podatki, przelewy własne. Można go później przywrócić.” Dodaj Notatka (opcjonalnie), na przykład „opłata bankowa”. Pominięte przelewy przechodzą do Pominięte.
• Przywróć przenosi pominięty przelew z powrotem do Do dopasowania.
• Cofnij dopasowanie: „Płatność utworzona przez ten przelew zostanie usunięta: faktury znów będą otwarte, koszty wrócą do zatwierdzonych. Płatność, która istniała wcześniej, zostaje.”

Dopasuj ponownie

Dopasuj ponownie (przycisk nad przelewami, obok ikony klawiatury): „Jeszcze raz szuka podpowiedzi dla otwartych przelewów, dla faktur i kosztów dodanych po imporcie. Niczego nie księguje.” Odpowiada na przykład „Sprawdzono 14. Z podpowiedzią: 9, bez dopasowania: 5, zmienione: 3.”

Klawiatura

„Klawiatura: j i k przechodzą między przelewami, Enter księguje podpowiedź, m dopasowuje ręcznie, i pomija”. u przywraca pominięty przelew, a ? (albo ikona klawiatury) pokazuje listę klawiszy. Enter otwiera przelew, gdy nie ma czego księgować.

Automatyczne księgowanie

Pod importem wiersz mówi, jak pracuje Twoja organizacja:

• „Automatyczne dopasowanie jest wyłączone: każdy przelew czeka na Twoją decyzję. Możesz pozwolić Quanty księgować pewne dopasowania przy imporcie.” (domyślnie)
• „Automatyczne dopasowanie jest włączone: przelewy z pewnym dopasowaniem są księgowane już przy imporcie.”

Otwórz ustawienia prowadzi do automatycznego działania Księgowanie przelewów: „wczytasz wyciąg z banku”, a przy włączonym działaniu „przelewy z dokładnym numerem faktury i kwotą księgują się same; resztę Quanty podpowiada”. Pewne dopasowanie to:

• przychodzący: każdy numer faktury w tytule jest dokładnym trafieniem, otwarte kwoty sumują się dokładnie do przelewu, w tej samej walucie, i żadnej z faktur nie ściąga faktor;
• wychodzący: dokładny numer faktury jednego kosztu, kwota równa temu, co jest na nim otwarte, koszt nie jest już zapłacony w części i nie ma innego kosztu, który pasuje równie dobrze; albo dokładne numery faktur kilku kosztów, których otwarte kwoty dają razem kwotę przelewu. Koszt już oznaczony jako zapłacony potwierdza tylko człowiek.

Wszystko inne czeka z podpowiedzią.

Faktury w faktoringu

Gdy faktor ściąga faktury Twojego klienta (Faktor ściąga należności od klientów na karcie faktora, zobacz Warunki fakturowania), przelew klienta nie jest podpowiadany do tych faktur, bo pieniądze powinny trafić do faktora. Podpowiadany jest tylko tytuł, który wskazuje dokładny numer faktury, z ostrzeżeniem, i nigdy nie jest księgowany automatycznie. Zobacz Faktoring i ubezpieczenie.

Warto wiedzieć

• Zaksięgowany przelew przychodzący to płatność na fakturach, tak samo jak Zarejestruj wpłatę w Należności; zaksięgowany przelew wychodzący płaci koszt i na jego karcie widać „potwierdzona wyciągiem”.
• Przelew, który potwierdza zapłatę już zapisaną (na przykład z wysłanej paczki przelewów), nie płaci drugi raz: zostaje powiązany z tą zapłatą.
• Nadpłata zostaje na płatności klienta jako pieniądze nieprzypisane do faktury.

Powiązane strony

• Należności: ile są winni klienci i wpłaty zapisane ręcznie.
• Płatności dla przewoźników: paczki przelewów i zapłaty kosztów.
• Faktoring i ubezpieczenie: zaliczki i reszty od faktora.
• Kasa: gotówka wpłacana do banku i wypłacana z banku.