Factoring und Versicherung

Beim Factoring kauft ein Factor Ihre Rechnungen: Er zahlt Ihnen einen Vorschuss (zum Beispiel 80 % des Bruttobetrags), wenn Sie die Rechnung übergeben, und den Rest, sobald Ihr Kunde gezahlt hat. Quanty markiert, welche Rechnungen im Factoring sind, erstellt die Liste für das Portal des Factors, erfasst Vorschüsse, Reste und Rückbelastungen (aus einer Zahlung, einem Kontoauszug oder der eigenen Abrechnung des Factors) und hält Erinnerungen von Rechnungen fern, die der Factor einzieht. Es markiert auch Rechnungen, die durch eine Kreditversicherung gedeckt sind.

Bevor Sie beginnen

• Der Factor ist ein Geschäftspartner in Ihrem Register. Auf der Karte des Kunden sagen Factoringgesellschaft und Vorschuss, wer die Rechnungen dieses Kunden ankauft (siehe Die Karte des Geschäftspartners). Sie zu ändern braucht das Modul Finanzen.
• Der Factor zieht die Forderungen bei den Kunden ein auf der eigenen Karte des Factors ist ein Schalter für Administratoren (siehe Rechnungsbedingungen).
• Übergeben und Abrechnungen laden brauchen eine Rolle, die TMS-Daten ändern darf; ein Mitglied, das auf einige TMS-Module begrenzt ist, braucht Finanzen.
• Eine PDF-Abrechnung mit KI zu lesen braucht die eingeschaltete TMS-KI und verbraucht KI-Credits.

Rechnungen im Factoring

Ein neuer Entwurf für einen Kunden, der auf seiner Karte im Factoring ist, ist von Anfang an im Factoring und sagt das, mit dem Factor und dem Vorschuss in Prozent: „Factoring: Faktor S.A., Vorschuss 80 %“. Sein Ausdruck enthält das Konto des Factors („Konto des Factors (Faktor S.A.): …“) und die Abtretungsklausel.

• Kein Factoring für diese Rechnung (auf einem Entwurf): „Der Entwurf hat den Factor von der Kundenkarte übernommen. Schalten Sie ihn aus, wenn diese Rechnung nicht an den Factor geht.“ Eine ausgestellte Rechnung wird mit einer Korrektur geändert.
• Factoring im ⋯ einer Rechnung öffnet An Factoring übergeben: „Wählen Sie den Factor und den Vorschuss. Zahlungen des Factors werden dann als Vorschuss, Rest oder Rückbelastung erfasst.“ Wählen Sie den Factor und den Vorschuss (0 bis 100 %, „Erwarteter Vorschuss …“) und dann Factoring speichern.

Die Rechnungsliste hat eine Spalte Factoring („Im Factoring bei …“), und Forderungen zeigt den erhaltenen Vorschuss.

Der Bereich Versicherung und Factoring

„Der Kunde zahlt an den Factor.“ erscheint, wenn der Factor bei Ihren Kunden einzieht.

Rechnungen an den Factor übergeben

1. Haken Sie in der Rechnungsliste die Rechnungen eines Factors an, die im Factoring sind (oder öffnen Sie eine Rechnung).
2. Klicken Sie An den Factor übergeben (5) in der Leiste (auf einer Rechnung: An den Factor übergeben in ihrem Bereich oder im ⋯).
3. Quanty markiert die Rechnungen als übergeben („An Faktor S.A. übergebene Rechnungen: 5. Die Liste für das Portal des Factors ist heruntergeladen.“) und lädt die Liste herunter, die Sie im Portal des Factors hochladen.

Höchstens 200 Rechnungen auf einmal, alle von einem Factor und alle ausgestellt: „Eine Liste geht an einen Factor: wählen Sie die Rechnungen eines Factors.“ Liste für den Factor erneut herunterladen gibt Ihnen dieselbe Liste noch einmal. Die Übergabe steht auf dem Tab Dokumente des Kunden unter Korrespondenz („An den Factor übergeben“).

Geld vom Factor

Das Geld des Factors kommt als Zahlungen von drei Arten auf die Rechnung:

Sie erfassen sie auf drei Wegen:

• Von Hand: Zahlung erfassen unter Forderungen, mit der Zahlungsart Factoring-Vorschuss, Factoring-Restzahlung oder Factoring-Rückbelastung (siehe Eine Zahlung erfassen).
• Aus dem Kontoauszug: Quanty erkennt die Überweisungen des Factors („Überweisung vom Konto des Factors“, „Der Betrag ist der Vorschuss des Factors für diese Rechnung“, „Die Vorschüsse oder Reste des Factors für diese Rechnungen ergeben den Betrag“). Ein Vorschuss und ein Rest sind zwei Zahlungen: Buchen Sie eine davon, oder teilen Sie die Überweisung von Hand auf. Siehe Kontoauszüge.
• Aus der Abrechnung des Factors (unten).

Die Abrechnung des Factors laden

Bank und Zahlungen, Tab Factoring: „Abrechnungen des Factors (CSV, XLSX oder PDF): Vorschüsse, Reste und Rückbelastungen gehen nach der Prüfung auf die Rechnungen, Gebühren werden als Notiz gespeichert.“

1. Klicken Sie Abrechnung laden. Abrechnung des Factors laden: „Wählen Sie den Factor und die Datei aus seinem Portal. Sie sehen jede Zeile, bevor etwas gespeichert wird.“
2. Wählen Sie den Factor und die Datei: „CSV, XLSX oder PDF (ein PDF liest die KI, wenn sie eingeschaltet ist).“ Bis 10 MB und 2.000 Zeilen. Hat die Datei keine Währungsspalte, setzen Sie die Währung der Abrechnung („Nur wenn die Datei keine Währungsspalte hat.“).
3. Klicken Sie Laden. Kann Quanty die Spalten nicht aus der Kopfzeile erkennen, ordnen Sie sie zu: Rechnungsnummer, Art der Zeile, Betrag (oder die Spalten Vorschuss, Rest, Rückbelastung und Gebühr), Währung, Datum und Beschreibung. Das Layout wird für diesen Factor gespeichert. Mit KI lesen liest die Datei stattdessen mit KI („Von der KI gelesen: prüfen Sie die Zeilen vor dem Speichern.“).
4. Prüfen Sie jede Zeile: Rechnung, Art (Vorschuss, Rest, Rückbelastung, Gebühr), Betrag, Datum und Zuordnung. Die Zusammenfassung sagt „Zu speichern: 12, zu prüfen: 1, Gebühren als Notiz: 2.“
5. Klicken Sie Zeilen speichern (12): „Gespeichert: Zahlungen 12, Zeilen auf Rechnungen 12.“

Was die Zuordnung einer Zeile sagen kann:

Dieselbe Datei zweimal geladen fügt nichts hinzu: „Diese Datei wurde schon am … gespeichert. Es wurde nichts hinzugefügt.“ Eine gespeicherte Abrechnung, deren Zeilen inzwischen buchbar geworden sind (eine Rechnung wurde später ausgestellt), öffnet sich erneut, und nur diese Zeilen sind bereit. Der Tab Factoring listet jede Abrechnung mit Datei, Factor, dem Datum Geladen und Stand: „Gespeichert, Zahlungen: 12“, Spalten zuzuordnen oder „Zu prüfen, bereit: 12“.

Der Factor zieht bei Ihren Kunden ein

Mit Der Factor zieht die Forderungen bei den Kunden ein auf der Karte des Factors zahlen Ihre Kunden direkt an den Factor. Dann gilt:

• eine Rechnung im Factoring eines solchen Kunden sagt „Der Kunde zahlt an den Factor.“;
• der Bankimport schlägt die Überweisungen des Kunden für diese Rechnungen nicht vor, außer der Verwendungszweck nennt die genaue Rechnungsnummer, und dann nur mit einer Warnung, nie automatisch gebucht;
• Quanty bereitet für eine Rechnung im Factoring keine automatische Zahlungserinnerung vor, gleich ob ihr Factor die Forderungen einzieht oder nicht, außer in den Erinnerungen des Kunden ist Auch Rechnungen im Factoring erinnern angehakt oder seine Erinnerungen sind sanft; eine Person kann trotzdem eine aus der Rechnung schreiben. Die Erinnerungen eines Kunden lassen sich auch auf über den Factor stellen (siehe Mahnwesen).

Eine Rechnung im Factoring wird nie mit dem aufgerechnet, was Sie dem Kunden schulden: „der Factor zieht sie ein“.

Gut zu wissen

• Eine Rechnung im Factoring zählt in den Forderungen wie jede andere Rechnung, bis der Rest des Factors (oder die Zahlung Ihres Kunden) sie ausgleicht.
• Eine Rückbelastung öffnet die Rechnung wieder um den zurückgeholten Betrag, sodass sie unter Forderungen als offen erscheint.
• Rechnungen, die aus einem anderen System kopiert wurden, das neben Quanty läuft, werden dort mit dem Factor abgewickelt.

Verwandte Seiten

• Forderungen: Zahlungen aus dem Factoring von Hand erfassen.
• Kontoauszüge: die Überweisungen des Factors.
• Mahnwesen: Erinnerungen und Rechnungen im Factoring.
• Rechnungsbedingungen: der Factor des Kunden und der Schalter des Factors.