Kreditlimits und Sperren

Ein Kreditlimit sagt, wie viel ein Kunde Ihnen gleichzeitig schulden darf. Quanty addiert, was der Kunde gerade schuldet, vergleicht es mit dem Limit und dem Zahlungsverzug, den Sie tolerieren, und warnt entweder den Disponenten oder hält neue Aufträge an, bis ein Administrator sie durchlässt. Sperren stoppen einen Geschäftspartner ganz, auf der Seite des Kunden oder auf der Seite des Frachtführers.

All das steht auf dem Tab Limit und Prüfung der Karte des Geschäftspartners, zusammen mit den Bankkonten des Geschäftspartners, der Prüfung gegen die MwSt.-Weißliste und der Versicherung Ihrer Forderungen. Diese Seite geht den Tab von oben nach unten durch, dann die Liste Über dem Limit und die Firmenregeln in den TMS-Einstellungen.

Bevor Sie beginnen

• Öffnen Sie die Karte eines Kunden (siehe TMS: Kunden und Frachtführer) und klicken Sie Limit und Prüfung. Eine rote Zahl auf dem Tab bedeutet, dass der Geschäftspartner gesperrt oder über seinem Limit ist.
• Alle können den Tab lesen. Limits und Sperren „sind eine Entscheidung, keine Dateneingabe“: Das Limit, seine Regeln, Freigaben zur Überschreitung, die Prüfung, Sperren und einmalige Freigaben ändert ein Administrator. Mitglieder sehen „Sperren und Kreditlimits ändert ein Administrator der Organisation.“
• Bankkonten, die Prüfung gegen die Weißliste und der Versicherer gehören zum Modul Finanzen, die OCP-Summe und die Bewertung des Frachtführers zu Disposition (siehe TMS-Module). Das Abschalten der Weißlistenprüfung eines Kontos, das Versicherungslimit und das Datum der Entscheidung des Versicherers sind Sache eines Administrators.

Das Kreditlimit

Der oberste Bereich, Kreditlimit: „Wie viel der Kunde gleichzeitig schulden darf: bestätigte, noch nicht bezahlte Aufträge zählen dagegen.“

Woraus sich der Betrag zusammensetzt öffnet die zwei Listen hinter der Zahl: Noch nicht berechnete Aufträge und Noch nicht bezahlte Rechnungen, jeweils mit Betrag, Fälligkeit und Tagen Verzug (bis zu 50 von jeder). Ein Betrag in einer Währung ohne Wechselkurs wird als „Nicht mitgezählt (kein Kurs): 1“ geführt.

Eine Zeile unter dem Balken sagt, wo der Kunde steht:

Das Limit setzen oder ändern

1. Klicken Sie Limit setzen (oder Limit ändern). Nur Administratoren.
2. Füllen Sie die Felder aus und klicken Sie Speichern. „Ein Limit und sein Erneuerungstermin. Die Änderung wird mit Ihrem Namen gespeichert.“

Bei wem das Limit zählt

Die Kreditlinie zählt einmal: beim Zahler eines Auftrags, wenn es einen gibt, sonst beim Kunden. Ein Geschäftspartner, der für andere Kunden zahlt, sagt das: „Einige Beträge zählen hier, weil dieser Partner für andere Kunden zahlt. Limits folgen dem Zahler.“ Aufträge mit Ohne Rechnung verbrauchen kein Limit. Ein bestätigter Auftrag wird erneut geprüft, sobald das, was er vom Limit nutzt, wächst oder auf eine andere Partei übergeht, zum Beispiel bei einem neuen Zahler oder einer Korrektur, die die Fracht erhöht.

Regeln

Regeln: „Was passiert, wenn der Kunde das Limit überschreitet: nur eine Warnung, oder neue Aufträge warten auf einen Admin.“

Regeln ändern (Administratoren) öffnet Kreditregeln des Kunden: „Eine Vorlage setzt Limit, Toleranz und Modus auf einmal; eine spätere Änderung der Vorlage ändert sie auch hier.“ Die Wahl einer Vorlage ersetzt das Limit durch den Betrag der Vorlage. Ein leeres Erlaubter Zahlungsverzug (Tage) bedeutet wie in den Firmeneinstellungen.

Freigaben zur Überschreitung

„Ein Admin lässt die Aufträge des Kunden bis zu einem Tag und bis zu einem Betrag durch. Die Freigabe endet von selbst und steht, solange sie läuft, unter Vorgänge.“

1. Klicken Sie Freigeben bis… (Administratoren).
2. Wählen Sie unter Freigeben für: Überschreitung des Limits, Überfällige Rechnungen oder Beides.
3. Wählen Sie Bis: „Spätestens … (7 Tage, Firmeneinstellung). Nie unbefristet.“ Die Freigabe gilt bis zum Ende dieses Tages. Der längste erlaubte Zeitraum steht in den Firmenregeln, 7 Tage, sofern ein Administrator das nicht ändert.
4. Geben Sie Höchstens über dem Limit (PLN) ein: „Aufträge, die weiter darüber gingen, warten weiter auf einen Admin.“
5. Schreiben Sie den Grund (mindestens 5 Zeichen; „Bleibt in der Historie des Kunden.“) und klicken Sie Freigeben.

Jede Freigabe zeigt ihren Stand: Läuft (mit den verbleibenden Tagen, zum Beispiel „noch 3 Tage“ oder „heute letzter Tag“), Abgelaufen oder Zurückgezogen, und wer sie erteilt hat. Zurückziehen beendet eine laufende Freigabe sofort: „Ab jetzt folgen die Aufträge des Kunden wieder den Kreditregeln.“ Ein Auftrag, der mit einer Freigabe durchging, wird in die Historie des Limits geschrieben.

Prüfung

Prüfung: „Das Ergebnis der Prüfung dieses Partners (Zahlungshistorie, Register, Versicherung).“ Ein Administrator wählt Positiv, Neutral, Negativ oder Nicht geprüft, und das Ergebnis erscheint in der Kopfzeile der Karte und im Register.

Bankkonten

Bankkonten: „Zahlungsläufe zahlen auf das Standardkonto für Verbindlichkeiten. Jedes Konto hat eine eigene Prüfung auf der Weißen Liste.“

Die Konten stehen in zwei Gruppen: Konten für Verbindlichkeiten („Hierhin zahlen wir (Frachtführer, Lieferanten)“) und Konten für Forderungen („Von hier zahlen sie uns“). Konto hinzufügen öffnet das Formular:

Das Menü jedes Kontos enthält Bearbeiten, Als Standard festlegen, Auf der Weißen Liste prüfen, Archivieren und Wiederherstellen; Archivierte zeigen listet archivierte Konten. Das Standardkonto für Verbindlichkeiten ist auch das Bankkonto auf dem Tab Daten. Ein Geschäftspartner kann höchstens 100 Konten haben, archivierte eingeschlossen.

Der Punkt neben jedem Konto zeigt seinen Stand auf der Weißliste: auf der Weißen Liste, nicht auf der Weißen Liste, nicht das Konto des Steuerpflichtigen, nicht geprüft, wird nicht geprüft oder entfällt.

MwSt.-Weißliste

MwSt.-Weißliste: „Ob Steuernummer und Bankkonto im Steuerpflichtigenverzeichnis des Finanzministeriums stehen.“ Prüfen fragt das Verzeichnis des Ministeriums sofort ab, bei jedem Klick; die letzte Antwort wird mit ihrem Datum gespeichert, und antwortet das Ministerium nicht, bleibt die frühere Antwort.

Steht das Konto nicht auf der Liste, warnt der Bereich: „Zahlen Sie nicht über 15 000 PLN auf dieses Konto, bevor Sie es mit dem Geschäftspartner geklärt haben.“ Ein ausländischer Geschäftspartner ohne polnische Steuernummer steht nicht auf der Weißliste. Zahlungsläufe prüfen die Konten vor der Bankdatei erneut (siehe Frachtführer bezahlen).

Versicherung und Bewertung

Versicherung und Bewertung: „Das vom Forderungsversicherer gewährte Limit neben Ihrem eigenen Limit, die OCP-Summe des Frachtführers und Ihre Bewertung.“ Bearbeiten öffnet die Felder („Beträge in PLN. Lassen Sie ein Feld leer, um es zu löschen.“):

Neben den beiden Limits sagt Quanty, welches gilt: „Ihr eigenes Limit ist höher als das versicherte“ oder „Ihr eigenes Limit ist niedriger und gilt“.

Das Limit aus einer Entscheidung des Versicherers auslesen

Auf dem Tab Dokumente hat das Menü einer Entscheidung des Versicherers Limit auslesen (Administratoren). „Die KI liest die Entscheidung. Das kann bis zu einer Minute dauern.“

1. Quanty schlägt Versicherer, Entscheidung (Bewilligt, Herabgesetzt oder Aufgehoben), Versicherungslimit, seine Währung, Datum der Entscheidung und Gültig bis vor und zeigt den in der Entscheidung genannten Käufer mit seiner Steuernummer.
2. Es warnt, wenn etwas nicht passt: Die Steuernummer des Käufers weicht von der des Geschäftspartners ab, die Entscheidung ist schon abgelaufen, es wurde kein Betrag gefunden, oder die Währung wurde angenommen.
3. Haken Sie Auch als Kreditlimit des Kunden setzen an, wenn sich auch das Kreditlimit ändern soll („Ohne diese Option ändert sich nur das Versicherungslimit.“).
4. Klicken Sie Limit setzen (oder Limit aufheben bei einer aufhebenden Entscheidung). Nichts wird gesetzt, bevor Sie bestätigen.

Die Historie des Limits sagt dann „Entscheidung des Versicherers aus dem Dokument gelesen, bestätigt von …“. Das Auslesen verbraucht KI-Credits und braucht die eingeschaltete TMS-KI; ohne sie tragen Sie die Werte von Hand ein.

Sperren

Sperren: „Ein gesperrter Partner kann auf dieser Seite in keinem neuen Auftrag bestätigt werden, bis die Sperre aufgehoben oder einmalig freigegeben wird.“

1. Ein Administrator schaltet die Sperre ein und schreibt den Grund: „Jeder, der einen Auftrag mit diesem Partner bestätigen will, sieht ihn.“
2. Sperre aufheben schaltet sie ab: „Aufträge können wieder ohne weitere Freigabe bestätigt werden. Für einen einzelnen Auftrag ist eine einmalige Freigabe sicherer.“

Einmalige Freigaben

Einmalige Freigaben: „Erlaubt EINEN Auftrag trotz Sperre. Der Auftrag verbraucht sie bei der Bestätigung, danach gilt die Sperre wieder.“

1. Klicken Sie Einmal freigeben (Administratoren, bei einem gesperrten Geschäftspartner).
2. Wählen Sie Für: Als Kunde oder Als Frachtführer.
3. Schreiben Sie den Grund („Mindestens 5 Zeichen. Er wird in der Historie des Partners gespeichert.“), zum Beispiel „Die Geschäftsführung hat einer weiteren Ladung zugestimmt, Zahlung bis Freitag zugesagt“.
4. Setzen Sie wahlweise Gültig bis (optional): „Ohne Datum wartet sie, bis ein Auftrag sie nutzt.“
5. Klicken Sie Einmal freigeben. „Der nächste mit diesem Partner bestätigte Auftrag auf der gewählten Seite passiert die Sperre einmal.“

Die Liste zeigt jede Freigabe als Noch nicht genutzt, Genutzt (mit Auftrag öffnen) oder Abgelaufen.

Historie des Limits

Historie des Limits: „Wer Limit, Erneuerung, Prüfung und Freigaben geändert hat.“ Jede Zeile nennt die Person und die Änderung: das Limit, seine Währung, die Vorlage, den Modus, die Toleranz, die Erneuerung, die Prüfung, die Entscheidung des Versicherers, Sperren, erteilte, zurückgezogene oder genutzte Freigaben zur Überschreitung und erteilte oder genutzte einmalige Freigaben. Alle zeigen öffnet die ganze Liste.

Was der Disponent bei einem Auftrag sieht

Würde ein neuer Auftrag einen Kunden über seine Regeln bringen und ist die Regel Neue Aufträge anhalten, stoppt das Bestätigen des Auftrags mit einem einfachen Satz, zum Beispiel:

• „Nowak liegt 12.400 PLN über dem Kreditlimit.“
• „Nowak hat Rechnungen 21 Tage überfällig (erlaubt: 14).“
• „Die Freigabe bis 06.11.2026 erlaubt höchstens 5.000 PLN über dem Limit.“

und „Ein Admin kann es auf der Karte des Kunden freigeben.“ mit Karte des Kunden öffnen. Hat der Auftrag einen Zahler, nennt der Satz stattdessen den Zahler („Der Zahler … liegt … über dem Kreditlimit.“). Mit Nur warnen wird der Auftrag bestätigt, und der Disponent sieht eine Warnung; der Kunde erscheint unter Vorgänge.

Über dem Limit

Der Tab Über dem Limit des Registers listet jeden Kunden außerhalb seiner Regeln.

• Die Zusammenfassung sagt zum Beispiel „3 Kunden außerhalb der Regeln, zusammen 41.200 PLN über dem Limit“ und Angehaltene Aufträge: 1.
• Über dem Limit zeigt nur die darüber; Auch nahe dran (80 %) nimmt die Kunden nahe an ihrem Limit hinzu.
• Die Spalten sind Kunde, Genutzt („… von …“ oder „kein Limit“), Darüber, Überfällig (Tage) und Neue Aufträge: Angehalten, Nur Warnung, Verspätete Zahlungen, Freigabe bis …, Nahe am Limit oder Im Limit. „Erneuerung überfällig“ markiert einen Kunden, dessen Erneuerungstermin für das Limit verstrichen ist.

Laufende Freigaben („Alle Kunden, die gerade über ihre Kreditregeln gehen dürfen.“) listet die geltenden Freigaben.

Firmenregeln und Vorlagen

TMS-Einstellungen, Kreditlimits (Administratoren ändern es, Mitglieder lesen es): „Was passiert, wenn ein Kunde mehr schuldet als sein Limit, und die Vorlagen für Limits.“

Regeln für alle Kunden

„Die Karte eines Kunden kann eine eigene Regel haben; sonst gelten diese.“

Regeln speichern speichert sie.

Vorlagen für Limits

„Ein benanntes Limit für viele Kunden. Eine Änderung der Vorlage ändert alle Kunden, die sie nutzen.“ Vorlage hinzufügen:

Jede Vorlage zeigt, wie viele Kunden sie nutzen („Kunden: 12“). Archivieren legt eine Vorlage still: „Kunden, die sie nutzen, behalten ihr Limit als eigenes. Die Vorlage wird nicht mehr angeboten.“

Gut zu wissen

• Ein Auftrag zählt mit seiner Fracht in PLN, festgelegt bei der Bestätigung des Auftrags (zum NBP-Kurs, den die Bedingungen des Kunden nennen), und eine Rechnung mit ihrem eigenen PLN-Betrag. Ein Betrag ohne Kurs wird nicht mitgezählt, und die Karte sagt, wie viele.
• Eine Freigabe zur Überschreitung ist nie unbefristet und endet von selbst, am Ende ihres letzten Tages.
• Eine einmalige Freigabe und eine Freigabe zur Überschreitung sind verschiedene Dinge: Die einmalige Freigabe lässt einen Auftrag eine Sperre passieren, die Freigabe zur Überschreitung lässt Aufträge eine Zeit lang und bis zu einem Betrag an den Kreditregeln vorbei.

Verwandte Seiten

• TMS: Kunden und Frachtführer: das Register und sein Tab Über dem Limit.
• Die Karte des Geschäftspartners: die anderen Tabs und der Tab Dokumente mit den Entscheidungen des Versicherers.
• Frachtführer bezahlen: Zahlungsläufe, die auf das Standardkonto zahlen.
• TMS: Aufträge und Angebote: einen Auftrag bestätigen.
• Forderungen: was Kunden schulden, nach Rechnung und nach Kunde.